Erfbelasting overlijdensrisicoverzekering
Betaal je belasting over de uitkering van een overlijdensrisicoverzekering? Dat hangt af van de situatie. Bekijk wanneer je wel en wanneer je geen erfbelasting betaalt.
Wel of geen erfbelasting overlijdensrisicoverzekering?
Erfbelasting is, zoals het woord al zegt, belasting die je betaalt over een erfenis. Ook over de uitkering uit een overlijdensrisicoverzekering (ORV) betaal je soms erfbelasting. De Belastingdienst ziet de uitkering namelijk soms als een erfenis.
Bekijk wat in jouw situatie geldt
Overlijdensrisicoverzekering erfbelasting voorkomen
Betaalde de verzekerde zelf (een deel van) de premie uit zijn eigen vermogen? Dan betaalt degene die de uitkering krijgt erfbelasting. Maar alleen als de totale erfenis boven de vrijstelling uitkomt. Soms kun je erfbelasting voorkomen. Zorg ervoor dat degene die uiteindelijk het geld krijgt ook de premie voor de verzekering moet betalen. En dat dit op de polis staat. Want in dat geval hoeft hij of zij geen erfbelasting te betalen.
Let op: De overlijdensrisicoverzekering mag je in dit geval niet betalen vanuit vermogen wat je samen hebt. Ben je getrouwd of heb je een geregistreerd partnerschap in gemeenschap van goederen. Dan kun je niet altijd voorkomen dat je straks erfbelasting betaalt.
Bekijk in welke situaties je erfbelasting kunt voorkomen.
Deze informatie is algemeen, en niet voor jouw situatie op maat gemaakt. Daarom kun je geen rechten ontlenen aan deze tekst. Wil je precies weten wat voor jouw situatie geldt? Dan raden we je aan om contact op te nemen met jouw adviseur of notaris.
Overlijdensrisicoverzekering afsluiten in drie stappen
Stap 1: Aanvragen
Je kiest de vorm, het bedrag, de looptijd en wie het bedrag krijgt. Aanvragen doe je online of via een adviseur bij jou in de buurt.
Stap 2: Verklaring van gezondheid of medische keuring
We sturen je een e-mail met een link naar een online vragenlijst over je gezondheid. Soms sturen we een uitnodiging voor een medische keuring.
Stap 3: We beoordelen je aanvraag
We beoordelen je aanvraag met de gegevens van je verklaring van gezondheid of de medische keuring. In de meeste gevallen ontvang je daarna direct je polis. Hebben we meer medische gegevens nodig? Dan ontvang je van ons een e-mail via ZIVVER. We mailen dan beveiligd. Je medische gegevens zijn tenslotte vertrouwelijk.
Andere informatie over overlijdensrisicoverzekering
ORV bij je hypotheek
Een overlijdensrisicoverzekering bij het kopen van een huis kan je nabestaanden veel financiële zorgen besparen.
ORV van Nationale-Nederlanden
Onze ORV kun je makkelijk online aanvragen en kun je aanpassen tijdens de looptijd.
ORV voor je gezin
Je kinderen wil je het allerbeste geven, maar wat gebeurt er als je er niet meer bent?
Service en Contact
We kunnen je op verschillende manieren helpen.
Wil je advies?
Met een onafhankelijk adviseur kijk je samen naar welk product bij je past.
